Комментарий к денежному переводу: оставлять или воздержаться?
20:37 2023.07.31 (обновлено: 20:40 2023.07.31)

Как поясняет адвокат Александр Зорин сетевому изданию «Российская газета», комментарий к денежному переводу – это не просто сообщение, на эту «отметку» могут обратить внимание банки.

Автоматизированная система банка проверяет назначение платежей, поэтому шутка-комментарий к переводу, вроде «бандиту на пистолет», может быть расценена как сигнал к действию, что может обернуться в лучшем случае блокировкой карты, а в худшем – проблемами с законом.

Также не стоит подписывать переводы словами «аренда», «квартира», «съем». Поступления с такими комментариями могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.

Под запретом также находятся слова «зарплата», «за работу» и т.п., так как для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. Банк может расценить этот перевод как подозрительный и заблокировать карточку.

«Был случай, когда добрый гражданин решил сделать пожертвование на лечение ребенку. Перевел небольшую сумму с комментарием «на лечение». Спустя примерно 30 минут человек решил, что этой суммы мало и нужно еще добавить. Перевел по тем же реквизитам, еще такую же сумму и снова написал «на лечение». Система банка решила, что клиент стал жертвой мошенников, а потому заблокировала его карту», – пояснил юрист.

Александр Зорин советует делать переводы, не используя никаких комментариев, чтобы оградить себя от негативных последствий.

Татьяна ЧЕРВОЧКИНА | Источник фото: freepik.ru

 

Telegram-канал kor24.ru 

Последние новости

Закон
0
110
Жительница Коряжмы признана виновной в мошенничестве при получении социальных выплат

43-летняя коряжемка решила обогатиться и совершила хищение денежных средств, придумав мошенническую схему.

Подробнее
За прошлый год в Архангельской области ликвидировано 100 свалок

При минлеспроме Поморья действует общественный совет. Он был создан в целях обеспечения взаимодействия министерства с жителями, общественными объединениями и иными некоммерческими организациями при формировании и реализации государственной политики в сфере экологии и природопользования. 1 марта состоялось первое в этом году заседание данного совещательного органа.

Подробнее
Модернизацию первичного звена обсудили в региональном минздраве

В правительстве Архангельской области состоялось заседание коллегии Министерства здравоохранения, на котором подвели итоги работы в прошлом году и обсудили планы на текущий.

Подробнее

Самое читаемое

Обсуждаемое в категории

В СНТ-1 «Садоводы Севера» горит жилой дом

Возгорание началось около 13 часов дня. Тушить пламя выехали два пожарных расчета.

Подробнее
На Северной Двине проведут ледорезные работы

В преддверии ледохода в марте на Северной Двине будут проводиться ледорезные работы. Это один из эффективных методов не допустить подъема воды до критических значений.

Подробнее
«Золотое» счастье Коршуновы собирали по крупицам

2 марта для супругов Коршуновых не просто дата в календаре. Ровно 50 лет назад Зоя Михайловна и Александр Иванович связали свою жизнь обручальными кольцами и пообещали «жить в радости и согласии». Свою клятву супруги не нарушили – рука об руку они прошагали по жизни полвека и празднуют сегодня золотую свадьбу.

Подробнее