Центробанк определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это приказ, который вступит в силу 25 июля.
Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции.
«Переводы на такие счета должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», – пояснили в ЦБ.
Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело.
Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах – так называемого черного списка.
Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, а информация о нем есть в базе данных.
Ольга БЕЛЯЕВА | Источник информации: сетевое издания «Российская газета» | Источник фото: vedomosti.ru
Последние новости
Прокурор г. Коряжмы Архангельской области в судебном порядке обязал государственное бюджетное учреждение здравоохранения Архангельской области «Коряжемская городская больница» обеспечить оказание первичной медико-санитарной помощи в образовательных учреждениях.
ПодробнееСледствием установлено, что 19 октября 2024 года ночью у бара в селе Красноборск подозреваемый, находясь в состоянии алкогольного опьянения, на почве личных неприязненных отношений, нанес удар рукой по лицу 49-летнему мужчине.
ПодробнееВ минувшие выходные в Коряжме состоялось первенство города по легкой атлетике. Статус «открытых» соревнований позволил привлечь спортсменов и с других территорий – Котласа, Великого Устюга, Вычегодского и Нюксеницы.
ПодробнееСамое читаемое
Ежегодно 14 октября православные верующие отмечают Покров Пресвятой Богородицы, посвященный чудесному явлению Божией Матери во Влахернском храме. В 2024 году торжество выпадает на понедельник.
ПодробнееСегодня сотрудники муниципального предприятия «Благоустройство» приступили к подготовительным работам по устройству пешеходной дорожки от улицы Глейха в сторону городской больницы.
Подробнее20 октября профессиональный праздник отмечают работники дорожного хозяйства. В Коряжме ответственность за содержание городских транспортных артерий в надлежащем состоянии и обеспечение бесперебойного и безопасного движения лежит на плечах сотрудников МУП «Благоустройство».
ПодробнееОбсуждаемое в категории
Грядущая суббота, 26 октября, станет рабочим днем во всех клиентских службах ОСФР по Архангельской области и НАО. Специалисты отделения Социального фонда в Коряжме (ул. Гоголя, 24) будут вести прием посетителей с 8:30 до 15 часов.
ПодробнееРегиональная программа «Комфортное Поморье» добралась до микрорайона «Радуга». Реализация инициативного проекта жителей «Зеленый двор» вышла на «экватор».
ПодробнееВ связи с закрытием понтонной переправы через Вычегду с 18 октября все автобусные рейсы до Сольвычегодска осуществляются через паромную переправу в районе Козьмино.
ПодробнееУзнавай новости первым!
Более подробную информацию можно получить по телефону 8 (818-50) 4-54-81