Центробанк определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это приказ, который вступит в силу 25 июля.

Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции.

​«Переводы на такие счета должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», – пояснили в ЦБ.

Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело.

Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах – так называемого черного списка.

Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, а информация о нем есть в базе данных.

Ольга БЕЛЯЕВА | Источник информации: сетевое издания «Российская газета» | Источник фото: vedomosti.ru