Банки обязаны будут пресекать подозрительные действия
16:25 2024.07.11 (обновлено: 18:08 2024.07.11)

Центробанк определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это приказ, который вступит в силу 25 июля.

Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции.

​«Переводы на такие счета должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», – пояснили в ЦБ.

Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело.

Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах – так называемого черного списка.

Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, а информация о нем есть в базе данных.

Ольга БЕЛЯЕВА | Источник информации: сетевое издания «Российская газета» | Источник фото: vedomosti.ru

Последние новости

Афиша
0
132
В День города в Коряжме пройдет велопарад

Десять коряжемских семей подали заявки на участие в велопараде. Он пройдет 10 августа, в день празднования Дня города. Регистрация перед стартом – в 9 утра, место сбора – на площадке у старой пристани.

Подробнее
Огнеборцы из ПЧ-33 взяли «золото» в пожарной эстафете на областных соревнованиях

17 и 18 июля в Вельске на стадионе «Труд» проходили региональные соревнования по пожарно-прикладному спорту среди пожарно-спасательных подразделений Архангельской области. Агентство государственной противопожарной службы и гражданской защиты проводит их уже в 16-ый раз.

Подробнее
Летний отпуск – время для повышения профессиональных компетенций

Советники директоров по воспитанию продолжают проводить отпуск с пользой, получая новые знания. Коряжемка Ирина Видякина успешно прошла конкурсный отбор и стала участницей Всероссийского историко-культурного форума «Школа. Истоки», который проходит в эти дни в городе Печоры Псковской области.

Подробнее

Самое читаемое

Обсуждаемое в категории

Огнеборцы из ПЧ-33 взяли «золото» в пожарной эстафете на областных соревнованиях

17 и 18 июля в Вельске на стадионе «Труд» проходили региональные соревнования по пожарно-прикладному спорту среди пожарно-спасательных подразделений Архангельской области. Агентство государственной противопожарной службы и гражданской защиты проводит их уже в 16-ый раз.

Подробнее
В ночном пожаре в Котласе едва не погиб пенсионер

17 июля в 21:11 в экстренные службы Котласа поступило сообщение о пожаре в частном двухквартирном доме. Очевидцы заметили огонь, когда горение уже приобрело открытый характер и вышло на кровлю. Пожар распространился на расположенную рядом хозяйственную постройку.

Подробнее
Накрыло волной от гидроцикла

На прошлой неделе мужчину накрыло волной от резкого разворота гидроцикла. Рулевой мчался на большой скорости по Вычегде за буйками. Когда купающегося рядом коряжемца окатило водой, он сумел отдышаться и самостоятельно благополучно добрался до берега.

Подробнее
Коряжма 24 в Telegram

Узнавай новости первым!

Реклама
Бесплатно обучаем востребованной профессии!

Более подробную информацию можно получить по телефону 8 (818-50) 4-54-81

Реклама