Банки обязаны будут пресекать подозрительные действия
16:25 2024.07.11 (обновлено: 18:08 2024.07.11)

Центробанк определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это приказ, который вступит в силу 25 июля.

Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции.

​«Переводы на такие счета должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», – пояснили в ЦБ.

Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело.

Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах – так называемого черного списка.

Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, а информация о нем есть в базе данных.

Ольга БЕЛЯЕВА | Источник информации: сетевое издания «Российская газета» | Источник фото: vedomosti.ru

Последние новости

Суд обязал наладить работу медицинских кабинетов в двух школах Коряжмы

Прокурор г. Коряжмы Архангельской области в судебном порядке обязал государственное бюджетное учреждение здравоохранения Архангельской области «Коряжемская городская больница» обеспечить оказание первичной медико-санитарной помощи в образовательных учреждениях.

Подробнее
Житель Красноборска подозревается в причинении смерти по неосторожности мужчине

Следствием установлено, что 19 октября 2024 года ночью у бара в селе Красноборск подозреваемый, находясь в состоянии алкогольного опьянения, на почве личных неприязненных отношений, нанес удар рукой по лицу 49-летнему мужчине.

Подробнее
Спорт
0
139
У коряжемских легкоатлетов – 23 медали в личном первенстве

В минувшие выходные в Коряжме состоялось первенство города по легкой атлетике. Статус «открытых» соревнований позволил привлечь спортсменов и с других территорий – Котласа, Великого Устюга, Вычегодского и Нюксеницы.

Подробнее

Самое читаемое

Обсуждаемое в категории

26 октября – рабочая суббота во всех отделениях Социального фонда России

Грядущая суббота, 26 октября, станет рабочим днем во всех клиентских службах ОСФР по Архангельской области и НАО. Специалисты отделения Социального фонда в Коряжме (ул. Гоголя, 24) будут вести прием посетителей с 8:30 до 15 часов.

Подробнее
В микрорайоне «Радуга» появится «Зеленый двор»

Региональная программа «Комфортное Поморье» добралась до микрорайона «Радуга». Реализация инициативного проекта жителей «Зеленый двор» вышла на «экватор».

Подробнее
К парому на Сольвычегодск – три автобусных рейса

В связи с закрытием понтонной переправы через Вычегду с 18 октября все автобусные рейсы до Сольвычегодска осуществляются через паромную переправу в районе Козьмино.

Подробнее
Коряжма 24 в Telegram

Узнавай новости первым!

Реклама
Бесплатно обучаем востребованной профессии!

Более подробную информацию можно получить по телефону 8 (818-50) 4-54-81

Реклама